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2018年,回收个人住房贷款295.23亿元。其中,北京地方回收244.9亿元,中直分中心回收1.9亿元,国管分中心回收42.27亿元;铁路分中心回收6.16亿元。2018年末,北京地区累计发放个人住房贷款110.84万笔、6358.66亿元,贷款余额4036.3亿元,同比分别增长7.9%、15%、15.3%。个人住房贷款余额占缴存余额的95.1%,比上年同期增加1个百分点。

iii) 现价相当于2018年预测市盈率约11.0倍,较本港上市同业平均约9.7倍估值略高,但集团作为行业龙头,我们认为其值得享较高估值;加上,随着内地水泥价格稳步上涨,我们认为其可重新获得向上重估的机会。另外,其3.8厘的预期股息率可为股价带来支持;

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